自主定制 4S 店車(chē)險(xiǎn)管理系統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)分享（汽車(chē)保險(xiǎn)方案定制）

對(duì)于 4S 店來(lái)說(shuō)，客戶是門(mén)店的生存基礎(chǔ)和利潤(rùn)來(lái)源，如何有效維系、利用和深度挖掘客戶資源，是 4S 店業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的關(guān)鍵。

在 4S 店的眾多業(yè)務(wù)中，雖然新車(chē)銷(xiāo)售、精品保養(yǎng)能帶來(lái)高額利潤(rùn)，但另一項(xiàng)業(yè)務(wù)——保險(xiǎn)，卻能起到更重要的客戶維系作用：如果在 4S 店購(gòu)買(mǎi)了保險(xiǎn)，客戶出險(xiǎn)和保養(yǎng)都更容易回到 4S 店進(jìn)行，不僅能為 4S 店帶來(lái)手續(xù)費(fèi)等直接收益，還能提高用戶的忠誠(chéng)度，對(duì) 4S 店的其他業(yè)務(wù)開(kāi)展，也能起到承上啟下的作用。

近年來(lái)，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)激烈，各大保險(xiǎn)公司紛紛開(kāi)始電話銷(xiāo)售、網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售等模式，對(duì) 4S 店的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有很大的沖擊，新車(chē)客戶在初次購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)和續(xù)保時(shí)，都面臨很多種投保方式選擇。如果 4S 店不重視客戶的保險(xiǎn)管理，對(duì)龐大的客戶群體不進(jìn)行統(tǒng)一的管理和規(guī)劃，店內(nèi)各職能部門(mén)不進(jìn)行密切的分工協(xié)作，管理層不進(jìn)行有效的監(jiān)督管理機(jī)制，將會(huì)導(dǎo)致保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)率低、續(xù)保率低、客戶資源大量流失、門(mén)店難以可持續(xù)發(fā)展等嚴(yán)重后果，甚至?xí)嬖陂T(mén)店倒閉的風(fēng)險(xiǎn)。

某汽車(chē)銷(xiāo)售公司考慮到上述問(wèn)題，基于各家 4S 門(mén)店的技術(shù)能力和定制化需求，以及未來(lái)的可維護(hù)性，選擇使用“活字格 Web 應(yīng)用平臺(tái)”，開(kāi)發(fā)了一套“4S 店車(chē)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”，通過(guò)信息化手段幫助各門(mén)店更好的管理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

整個(gè) 4S 店車(chē)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)過(guò)程，分為 2 步：

1.梳理原有的Excel業(yè)務(wù)模板，整理出了整個(gè)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)

主要包括客戶、員工、車(chē)險(xiǎn)、車(chē)型、保險(xiǎn)類(lèi)型、保險(xiǎn)跟進(jìn)進(jìn)度、保險(xiǎn)返點(diǎn)、保險(xiǎn)禮品及保險(xiǎn)公司等基礎(chǔ)信息表。利用活字格內(nèi)置數(shù)據(jù)庫(kù)，建立好表結(jié)構(gòu)之后，設(shè)置好表之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，完成數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)。

2.系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)

根據(jù)業(yè)務(wù)管理流程和數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，使用活字格設(shè)計(jì)器按模塊通過(guò)拖拽設(shè)計(jì)各頁(yè)面，布置文本框、下拉列表、按鈕等表單組件和表格，綁定數(shù)據(jù)，很快的完成各業(yè)務(wù)界面設(shè)計(jì)。再根據(jù)頁(yè)面關(guān)系及數(shù)據(jù)關(guān)系，設(shè)置跳轉(zhuǎn)、彈出、超鏈接、數(shù)據(jù)操作等相應(yīng)的操作命令，整體功能即可完成。

由于活字格本身提供易用的類(lèi) Excel 可視化設(shè)計(jì)器，使用者以無(wú)代碼或少寫(xiě)代碼的方式，就能快速定制各類(lèi)系統(tǒng)，極低的學(xué)習(xí)成本，使得本系統(tǒng)在1個(gè)月的時(shí)間里就完成了搭建。

整個(gè)4S 店車(chē)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的部分功能有：

登錄頁(yè)面

系統(tǒng)主頁(yè)

通過(guò)系統(tǒng)主頁(yè)，能看到系統(tǒng)有 5 大模塊。

1. 客戶管理

可進(jìn)行客戶信息查詢：通過(guò)保險(xiǎn)到期日期區(qū)間、車(chē)輛品牌、客戶、承保公司、保險(xiǎn)顧問(wèn)等多種條件組合，查詢相應(yīng)的客戶信息。

還可添加客戶，錄入客戶的基本信息及所購(gòu)車(chē)險(xiǎn)車(chē)輛的信息。

2. 客戶聯(lián)絡(luò)與跟蹤

方便的進(jìn)行客戶續(xù)保信息的維護(hù)和管理，便于業(yè)務(wù)員及時(shí)跟進(jìn)，還可查詢跟進(jìn)歷史信息。

投保人信息管理，可錄入投保人的基本信息、車(chē)輛信息、險(xiǎn)種及險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)所贈(zèng)禮品等信息，還可以修改和查詢。

入保信息查詢，可按照投保日期、保險(xiǎn)顧問(wèn)、保險(xiǎn)類(lèi)型、車(chē)型、承保公司等條件查詢投保人的信息。

3. 報(bào)表統(tǒng)計(jì)

可快速查詢投保明細(xì)信息，并按照保險(xiǎn)類(lèi)型、保險(xiǎn)顧問(wèn)等進(jìn)行分類(lèi)匯總，生成報(bào)表，支持導(dǎo)出excel。

4. 保險(xiǎn)對(duì)賬

提供保險(xiǎn)對(duì)賬明細(xì)，可查詢具體投保明細(xì)信息、各保險(xiǎn)類(lèi)型的期限和保費(fèi)。

5. 系統(tǒng)設(shè)置

保險(xiǎn)返點(diǎn)設(shè)置，設(shè)置各保險(xiǎn)公司的商業(yè)保險(xiǎn)和交強(qiáng)險(xiǎn)的合作政策。

顧問(wèn)任務(wù)拆解，設(shè)置各車(chē)險(xiǎn)顧問(wèn)的銷(xiāo)售任務(wù)，便于管理層進(jìn)行管理。

除此之外還包括保險(xiǎn)公司、員工信息、保險(xiǎn)禮品等信息設(shè)置功能。

項(xiàng)目總結(jié)

利用活字格開(kāi)發(fā)的該 4S 店車(chē)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，具有如下特點(diǎn)：

– B/S架構(gòu)，便于集中管理：易于部署和維護(hù)，該系統(tǒng)打破了時(shí)間和空間的限制，將總部和各家 4S 店連接起來(lái)，實(shí)現(xiàn)管理標(biāo)準(zhǔn)化、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)集中化、信息及時(shí)共享，打造了一個(gè)全天候運(yùn)行的高效信息管理平臺(tái)。

– 全面管理門(mén)店的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，規(guī)范工作流程。從最初的客戶保險(xiǎn)信息錄入，到續(xù)保目標(biāo)設(shè)置、任務(wù)分配，再到續(xù)保進(jìn)度跟蹤與監(jiān)控，能全方位、多角度、有條不紊的管理門(mén)店保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

– 安全、便捷的權(quán)限管理，保障數(shù)據(jù)安全。利用活字格開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)，可針對(duì)不同角色，設(shè)置不同的權(quán)限，完善的用戶管理和組織結(jié)構(gòu)管理，以及頁(yè)面權(quán)限認(rèn)證管理體系，能滿足門(mén)店精細(xì)的權(quán)限管理需求，保障數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，并避免客戶資料外泄。

– 易擴(kuò)展的功能特性?；钭指癫粌H僅提供易用的可視化設(shè)計(jì)器和靈活的定制能力，幫助使用者以無(wú)代碼或少寫(xiě)代碼的方式，快速自主創(chuàng)建各類(lèi)企業(yè)管理系統(tǒng)，滿足企業(yè)個(gè)性化管理需求，也是一個(gè)開(kāi)放的平臺(tái)，提供豐富的開(kāi)發(fā)接口和靈活的插件機(jī)制，使用者可不斷擴(kuò)展活字格的應(yīng)用生成能力。因此，該系統(tǒng)上線后，4S 店可根據(jù)自身的業(yè)務(wù)情況和發(fā)展需要，不斷擴(kuò)展該系統(tǒng)的功能，如增加數(shù)據(jù)預(yù)警功能，擴(kuò)展移動(dòng)端操作能力等等，不斷適應(yīng)門(mén)店的業(yè)務(wù)需求。

關(guān)于活字格

活字格是西安葡萄城自主研發(fā)的 Web 應(yīng)用生成平臺(tái)，提供易用的可視化設(shè)計(jì)器和靈活的定制能力，幫助使用者以無(wú)代碼或少寫(xiě)代碼的方式，快速自主創(chuàng)建各類(lèi)企業(yè)管理系統(tǒng)，滿足企業(yè)個(gè)性化管理需求。

同時(shí)，活字格也是一個(gè)開(kāi)放的平臺(tái)，提供豐富的開(kāi)發(fā)接口和靈活的插件機(jī)制，使用者可不斷擴(kuò)展活字格的應(yīng)用生成能力。