東北證券股份有限公司總裁

何俊巖

今年是《中華人民共和國反洗錢法》頒布十周年。十年來東北證券股份有限公司認真貫徹落實“一法四規(guī)”和反洗錢工作的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,以制度建設(shè)為先導,以檢查考核為抓手,以培訓宣傳為手段,以有效運作為目標,認真履行反洗錢義務,防范洗錢風險,實現(xiàn)反洗錢工作的規(guī)范落實。

完善規(guī)章制度,做實反洗錢工作基礎(chǔ)

公司已在全國24個省、自治區(qū)、直轄市的58個大中城市設(shè)立102家證券營業(yè)部,32家區(qū)域分公司,并在北京、上海設(shè)立了3家分公司,分別經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券研究咨詢業(yè)務;設(shè)立東證融通直投子公司、東證融達另類投資子公司、東證融匯證券資產(chǎn)管理有限公司、東證融成資本管理有限公司;控股渤海期貨、東方基金,參股銀華基金。

結(jié)合公司實際,我們統(tǒng)一制定了《東北證券股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制管理辦法》,作為指導公司反洗錢工作的基本制度,在制度中明確規(guī)定了各部門、各分支機構(gòu)、各崗位反洗錢工作職責和公司反洗錢工作基本要求,促進各部門、各分支機構(gòu)、各崗位履職盡責。

公司建立了包含反洗錢組織管理、落實執(zhí)行、系統(tǒng)技術(shù)支持、內(nèi)部監(jiān)督等業(yè)務性質(zhì)的反洗錢工作協(xié)調(diào)體系。反洗錢工作各相關(guān)部門根據(jù)制度要求,各司其職,加強協(xié)作,落實反洗錢相關(guān)工作。一是公司設(shè)立反洗錢領(lǐng)導小組作為公司反洗錢工作的決策機構(gòu),負責公司反洗錢工作重大事項的決策。二是指定合規(guī)管理部為公司反洗錢工作的協(xié)調(diào)管理部門,負責落實公司反洗錢領(lǐng)導小組的決策,擬定反洗錢內(nèi)部控制制度,組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、檢查公司各部門、各分支機構(gòu)反洗錢工作的開展情況。三是明確零售客戶部為公司經(jīng)紀業(yè)務反洗錢工作的督導單位,負責將反洗錢要求貫徹落實到經(jīng)紀業(yè)務各項制度中。四是公司各部門各分支機構(gòu)為反洗錢工作的具體執(zhí)行部門,各部門各分支機構(gòu)負責人為本單位反洗錢工作第一責任人,對本單位反洗錢工作負責。五是明確風險管理部、信息技術(shù)部、財務部、信用交易部等管理部門履行與其業(yè)務相關(guān)的反洗錢工作要求。六是在各部門設(shè)置反洗錢專員,協(xié)助部門負責人履行各項反洗錢法定義務。七是明確要求相關(guān)部門在開展新業(yè)務前必須進行洗錢風險評估,并在業(yè)務流程中嵌入反洗錢工作內(nèi)容,防范洗錢風險。

細化工作流程,規(guī)范反洗錢操作程序

公司在制定基本制度的同時狠抓細則、工作指引等配套制度的建設(shè)工作,從不同方面具體落實反洗錢工作要求,切實提高制度適用性,實現(xiàn)反洗錢工作標準化管理,減少因個人專業(yè)能力不同而導致的操作風險。

公司統(tǒng)一制定了《東北證券股份有限公司反洗錢大額交易和可疑交易報告工作指引》、《東北證券股份有限公司客戶身份識別與資料記錄保存工作指引》、《東北證券股份有限公司洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類工作指引》、《東北證券股份有限公司反洗錢保密工作指引》、《東北證券股份有限公司洗錢風險自評估工作指引》、《東北證券股份有限公司宣傳培訓工作指引》、《東北證券股份有限公司反洗錢業(yè)務監(jiān)控工作指引》等指導性的內(nèi)部規(guī)范制度,對公司各部門、各分支機構(gòu)落實反洗錢工作要求,有效防范洗錢風險,起到了重要的指導作用。

加強系統(tǒng)建設(shè),增強反洗錢監(jiān)控能力

通過信息系統(tǒng)固化制度流程是反洗錢制度建設(shè)的重要組成部分,也是反洗錢制度有效執(zhí)行的保障。公司大力推動反洗錢工作的信息系統(tǒng)建設(shè),利用技術(shù)手段實現(xiàn)反洗錢管理的流程化、洗錢風險等級劃分的系統(tǒng)化、大額及可疑交易數(shù)據(jù)采集的自動化等工作,基本實現(xiàn)反洗錢工作與業(yè)務的有效結(jié)合。同時,公司定期對洗錢風險點、反洗錢監(jiān)控指標進行系統(tǒng)梳理,評估控制措施的有效性,對照相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)內(nèi)較佳實踐,不斷提高反洗錢監(jiān)控指標的覆蓋面,不斷改進和完善反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)功能。

建立約束機制,加大反洗錢考核力度

一是建立了反洗錢三級監(jiān)督檢查機制。即:各部門、各分支機構(gòu)合規(guī)專員對本單位的反洗錢工作日常督導、審查和檢查;公司零售客戶部的日常業(yè)務檢查和合規(guī)管理部的日常合規(guī)檢查,以及合規(guī)管理部通過日常監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題而要求有關(guān)單位及時檢查、調(diào)查反洗錢有關(guān)工作內(nèi)容;公司稽核審計部的反洗錢專項檢查。二是建立了反洗錢三級考核機制。即對反洗錢專員進行考核,將考核結(jié)果以適當?shù)谋壤{入本人年度考核和單位年度考核;對合規(guī)專員進行考核,明確考核標準和量化區(qū)間,將考核結(jié)果納入本人年度考核;對各部門、各分支機構(gòu)負責人的考核,同時將考核結(jié)果以適當?shù)谋壤{入各單位年度考核中。

搭建交流平臺,營造反洗錢學習氛圍

為提高反洗錢意識,掌握反洗錢技巧,預防反洗錢活動,我們在反洗錢法規(guī)宣導和培訓上做文章,在人、財、物三方面的大力支持下,采取現(xiàn)場、視頻、網(wǎng)絡等多種形式展開反洗錢培訓。一是豐富反洗錢宣傳載體,通過公司《合規(guī)簡報》?？?、官方微信平臺、官方微博平臺宣傳反洗錢知識,宣傳反洗錢理念、轉(zhuǎn)載風險案例進行警示教育;二是建立法規(guī)知識庫,在公司編輯的《證券公司法律法規(guī)匯編》中設(shè)反洗錢專欄,在OA辦公系統(tǒng)中發(fā)布,傳達監(jiān)管政策、督促員工學習;三是制作培訓課件,并在OA辦公系統(tǒng)“公司動態(tài)”中發(fā)布,及時宣傳反洗錢相關(guān)法律法規(guī),解讀公司制度;四是開展“反洗錢主題宣傳月”系列活動,結(jié)合營業(yè)網(wǎng)點宣傳、微信專題宣傳、反洗錢走進社區(qū)、反洗錢知識動畫展播、反洗錢主題徒步等多種多樣的宣傳形式,將反洗錢知識宣傳落到實處,切實履行證券金融機構(gòu)反洗錢宣傳職責;五是將“培訓、檢查、調(diào)研”相結(jié)合,在對證券營業(yè)部進行合規(guī)檢查時,開展反洗錢現(xiàn)場宣導,在整合資源、創(chuàng)新培訓方式等方面進行了探索;六是為加強日常經(jīng)驗交流、溝通指導,公司合規(guī)管理部建立了反洗錢工作QQ群,傳達監(jiān)管意見和公司工作要求,提供咨詢、反饋意見、發(fā)起討論,實現(xiàn)了在線解答、資源共享和實時業(yè)務交流的目的。

十年來,東北證券在反洗錢制度建設(shè)執(zhí)行和洗錢風險防范方面取得了一定成效,但我們也深深認識到毒品走私、恐怖融資、貪污賄賂、詐騙逃稅等洗錢犯罪活動正以更新的形式濁化我們經(jīng)濟社會的發(fā)展。我們的制度建設(shè)還有大量細致工作要做,我們還將在今后的實踐中加以提煉和總結(jié),進一步形成系統(tǒng)、成熟的反洗錢工作新模式,切實履行證券金融機構(gòu)反洗錢職責。