人民網(wǎng)北京2月22日電 據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站消息，為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》，銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。

據(jù)悉，《辦法》從內(nèi)部控制角度，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了反洗錢和反恐怖融資工作要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險為本的原則，將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系；建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層及相關(guān)部門的職責(zé)分工；有效履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報告等各項反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。

《辦法》為銀保監(jiān)會做好銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作奠定了制度基礎(chǔ)，構(gòu)建了銀保監(jiān)會銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作的整體框架。銀保監(jiān)會將逐步在銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，加強(qiáng)日常合規(guī)監(jiān)管，督促和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控合規(guī)制度。《辦法》從機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、人員的角度，系統(tǒng)梳理總結(jié)了銀行業(yè)反洗錢市場準(zhǔn)入工作要求，加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)的投資入股資金、股東背景等的審查，防止不法分子通過設(shè)立金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動。

銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢

和反恐怖融資管理辦法》答記者問時表示，

《辦法》共五章五十五條，從完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度、健全監(jiān)管機(jī)制、明確市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等方面，建立了銀保監(jiān)會銀行業(yè)反洗錢工作的基本框架。第一章是總則，規(guī)定了適用范圍、監(jiān)管主體等內(nèi)容；第二章是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)，主要從內(nèi)部控制角度，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了風(fēng)險管理、組織架構(gòu)、內(nèi)部審計、信息系統(tǒng)、培訓(xùn)宣傳等各方面要求；第三章是監(jiān)督管理，系統(tǒng)梳理了銀保監(jiān)會銀行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管職責(zé)；第四章是法律責(zé)任，規(guī)定了處罰依據(jù)；第五章是附則，規(guī)定了解釋權(quán)、實(shí)施日期等。

針對銀保監(jiān)會在銀行業(yè)反洗錢方面的工作，有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，

銀保監(jiān)會一直按照《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等規(guī)定，認(rèn)真履行法定職責(zé)：一是推動完善反洗錢法律制度框架，通過雙邊監(jiān)管磋商、部際聯(lián)席會議等機(jī)制和渠道推進(jìn)反洗錢制度建設(shè)，與人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列規(guī)定。二是在市場準(zhǔn)入工作中，落實(shí)反洗錢審查要求，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資金來源、股東背景情況等進(jìn)行嚴(yán)格審核。三是在日常監(jiān)管中，督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)各項反洗錢法律法規(guī)，將反洗錢機(jī)制建設(shè)作為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要內(nèi)容，進(jìn)一步健全客戶身份識別、客戶身份資料保存等制度。

此外，銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人指出，《辦法》從兩方面設(shè)置市場準(zhǔn)入的反洗錢規(guī)則：一是為了從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動，要求對股東、董事、高級管理人員進(jìn)行犯罪背景調(diào)查以及對入股資金來源合法性進(jìn)行審查；二是為了保證機(jī)構(gòu)能夠有效執(zhí)行反洗錢制度，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出反洗錢內(nèi)控制度要求，以及對擬任董事、高級管理人員提出反洗錢知識能力的要求。結(jié)合現(xiàn)有市場準(zhǔn)入規(guī)則，《辦法》系統(tǒng)規(guī)定了法人機(jī)構(gòu)設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更股權(quán)、變更注冊資本、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事及高級管理人員任職資格許可情形下的反洗錢審查標(biāo)準(zhǔn)。同時，為實(shí)現(xiàn)對股東的穿透管理，我們要求對股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人也進(jìn)行審查。